VOUCHERS DIGITALES

Plataforma B2B conectando distribuidores autorizados con acceso a servicios financieros digitales mediante partners regulados.

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Para Distribuidores

Ofrece vouchers digitales, gestiona stock y genera nuevos ingresos. Sin complejidad técnica ni requisitos regulatorios adicionales.

Para Usuarios Finales

Canjea vouchers por activos digitales, tarjetas prepago o remesas en pocos clicks con partners regulados. Proceso rápido y seguro.

Cumplimiento y Seguridad Integrados

Katari gestiona KYC, AMLD5, RGDP y monitoreo 24/7 para que distribuidores y usuarios operen con total seguridad, delegando compliance a instituciones certificadas.

/ Qué es Katari

Plataforma B2B para distribuidores autorizados, facilitando acceso a servicios digitales mediante partners certificados.

/ Modelo de negocio

Katari es una plataforma SaaS que conecta distribuidores verificados con proveedores financieros regulados, emitiendo vouchers canjeables por activos digitales, tarjetas prepago y remesas, con KYC gestionado por Sumsub.

/ Cumplimiento Normativo

Katari opera únicamente con instituciones financieras autorizadas que cumplen AMLD5, PSD2 y GDPR, aplicando KYC progresivo según el monto, Travel Rule para transferencias superiores a €1.000 y cifrado AES‑256, con auditorías independientes de partners certificados SOC 2.

Transparencia
Compliance
Tecnología
Delegación
Verificación
Seguridad
Trazabilidad
Simplicidad
Accesibilidad
Confianza
Auditoría
Certificación
Transparencia
Compliance
Tecnología
Delegación
Verificación
Seguridad
Trazabilidad
Simplicidad
Accesibilidad
Confianza
Auditoría
Certificación

Katari facilita la distribución comercial de productos financieros digitales mediante tecnología segura, delegando la ejecución a partners acreditados y auditados independientemente conforme estándares europeos.

/ Productos Verificados

Acceso a Productos Financieros Digitales mediante Partners Licenciados

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Activos digitales consolidados

Vouchers canjeables por activos digitales mediante Spectrocoin (VASP registrado cumpliendo Travel Rule).

Retiros ejecutados directamente a wallet personal del usuario, con verificación identidad progresiva según monto transacción conforme AMLD5.

BTC, ETH, USDC, SOL, POL disponibles
Spectrocoin VASP certificado
KYC Tier 1-4 automatizado
Retiros <60 minutos promedio

Tarjetas Virtuales Prepago

PRÓXIMAMENTE: Vouchers canjeables por tarjetas Visa/Mastercard virtuales emitidas por Reap (PROVEEDOR REGULADO COMO MPI).

Tarjetas utilizables en compras online, suscripciones y pagos contactless.

Visa/Mastercard aceptadas globalmente
Reap, fintech global consolidada de pagos
Activación instantánea digital
Alta aceptación y seguridad 3DS

Remesas Internacionales

PRÓXIMAMENTE: Vouchers canjeables por transferencias internacionales a Brasil, México, Colombia y Argentina mediante dLocal (Payment Institution regulada).

Envíos procesados en moneda local de destino con tasas transparentes y cumplimiento AML automático.

Brasil, México, Colombia, Argentina
dLocal Payment Institution PSD2
Entrega moneda local (BRL, MXN, COP, ARS)
AML progresivo y automático

COMPLIANCE AUTOMÁTICO

Sistema integral de cumplimiento que combina protección de datos sólida conforme RGPD, KYC progresivo automatizado y controles AMLD5 totalmente automatizados.

La verificación escala por niveles según riesgo y monto, incorporando biometría facial y liveness en los tiers superiores, garantizando seguridad y cumplimiento continuo.

Protección de datos conforme RGPD
KYC progresivo automatizado por niveles
Biometría facial y liveness en niveles avanzados
Compliance AMLD5 automatizado extremo a extremo
/ Ventajas Katari

Plataforma B2B con compliance automatizado, partners certificados y transparencia operativa total

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Ver casos de uso
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Transparencia
Delegación
Certificación
Verificación
Cumplimiento
Trazabilidad
Auditoría
Legalidad
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Cumplimiento
Trazabilidad
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Legalidad
Simplicidad
Accesibilidad
Tecnología
Seguridad
Confianza
Claridad
Responsabilidad
Colaboración
Simplicidad
Accesibilidad
Tecnología
Seguridad
Confianza
Claridad
Responsabilidad
Colaboración
Partners
Licencias
Compliance
AMLD5
GDPR
Travel Rule
SOC 2
ISO 27001
Partners
Licencias
Compliance
AMLD5
GDPR
Travel Rule
SOC 2
ISO 27001

Katari conecta distribuidores autorizados con instituciones financieras, delegando servicios regulados a partners certificados SOC 2 e ISO 27001 cumpliendo normativas europeas AMLD5, PSD2 y GDPR.

/ Nuestro Compromiso

Tecnología Verificada, Partners Certificados

VASP Registrado

Travel Rule Compliant

A través de nuestro partner VASP regulado, Spectrocoin, Katari se conecta a infraestructura de activos digitales con cumplimiento europeo, segregación de fondos y procesos AML/KYC auditables.

1M+
Usuarios registrados POR PARTNER VASP
50+
Activos soportados
150+
Países aceptados
12+
Años operando como VASP (PARTNER)

SOC 2 + ISO 27001

BACKEND FORTIFICADO

Katari combina un backend fortificado con proveedores certificados SOC 2 e ISO 27001, asegurando que cada operación siga prácticas de seguridad y gobernanza alineadas con los estándares del sector financiero europeo.

>99%
uptime en emisión y backend (SOC 2 + ISO 27001)
100M+
operaciones validadas con antifraude ML
350+
marcas usan infraestructura DE PARTNERS
10+
años de expertise avalan a nuestros socios tecnológicos

PARTNER PIS (Licencia PSD2)

SEPA Instant <10seg

Katari conecta con VOLT.IO habilitando depósitos SEPA en euros para su red de distribuidores mediante una infraestructura PIS con licencia PSD2, permitiendo operar desde múltiples mercados sin fricción.

5k+
bancos conectados vía Open Banking
80+
países con esquemas de pagos en tiempo real
24/7
disponibilidad para iniciar pagos SEPA
500M+
cuentas bancarias compatibles con SEPA
/ CASOS DE USO

Soluciones para Distribuidores, Usuarios y Empresas

DISTRIBUIDORES
USUARIOS FINALES
Empresas

Para distribuidores: Nuevo Canal de Ingresos

Locutorios, kioscos y pequeños exchanges pueden ofrecer vouchers canjeables por activos digitales, tarjetas prepago y remesas internacionales sin necesidad de licencias financieras propias ni gestión compliance compleja.

Katari proporciona plataforma tecnológica completa para gestión inventario, emisión vouchers y verificación KYC automática, delegando servicios regulados a partners certificados. Comisión de libre ajuste por voucher vendido con soporte técnico incluido.

Para Usuarios: Acceso Local Sencillo

La comunidad puede adquirir vouchers digitales en locutorios de confianza, pagando en efectivo o con tarjeta, y luego canjearlos online por activos digitales enviados a su wallet o por tarjetas prepago para sus compras diarias.

Verificación identidad progresiva adaptada al monto: transacciones básicas <€1.000 requieren solo datos personales, mientras montos superiores activan KYC biométrico gestionado por Sumsub certificado cumpliendo normativa europea AMLD5.

Para Empresas: Incentivos corporativos no monetarios

Las empresas pueden entregar vouchers como beneficios para empleados, clientes o aliados dentro de un entorno cerrado y sin gestionar complejidad operativa. El voucher es de uso único y no recargable, diseñado para facilitar la entrega de valor sin operar servicios financieros.

Cada beneficiario puede canjear su voucher por servicios específicos proporcionados por partners autorizados —como activos digitales, tarjetas prepago o remesas— según su preferencia. El voucher no constituye dinero electrónico ni saldo almacenado.

Empowering Education with Robust Solutions

In education, protecting sensitive student data and institutional information is vital for trust. Cipher provides tailored cybersecurity solutions to secure your student records.

Our compliance expertise helps educational institutions meet standards while ensuring a safe learning environment. With Cipher, educators can inspire students while we protect their assets.

Protecting Your Manufacturing Operations

In manufacturing, safeguarding sensitive data and operational integrity is vital. Cipher delivers tailored cybersecurity solutions to protect your systems and proprietary information from threats.

Our compliance and risk management expertise helps manufacturers meet industry standards and minimize downtime. With Cipher, focus on innovation while we protect your digital assets and operations.

Strengthening Government Security

In government, safeguarding sensitive data and public integrity is vital. Cipher provides tailored cybersecurity solutions to secure your systems against evolving threats.

Our compliance and risk management expertise helps government agencies meet standards and enhance citizen trust. With Cipher, focus on public service while we protect your digital assets.

/ Beneficios para Distribuidores

Genera ingresos sin carga operativa ni regulatoria adicional

Nuevo canal de ingresos:

Configura libremente tu comisión por voucher vendido sin necesidad de licencias financieras propias ni infraestructura técnica compleja.

Operación Simplificada
Fácil emisión

Sin Riesgo Financiero Directo:

El distribuidor no gestiona fondos ni activos digitales. Solo comercializa vouchers en un entorno cerrado y trazable.

Operativa Segura
Modelo protegido

Comisiones Transparentes:

El sistema muestra comisiones por voucher en tiempo real. No hay costos ocultos ni estructuras complejas.

Márgenes Claros
Visibilidad total

KYC automatizado:

La verificación progresiva de identidad libera tiempo de atención al cliente y cumple normativa vigente sin fricción en ventas.

Gestión ID
Proceso fluido

Modelo Legal Validado:

La plataforma opera mediante partner regulado PSD2 con infraestructura PIS. El distribuidor no requiere licencia ni registro financiero, actuando como agente comercial.

Marco Confiable
Cumplimiento claro

Escalable por Ubicación:

Los distribuidores pueden operar desde locutorios, kioskos u otros canales sin necesidad de sistemas fintech propios ni integraciones técnicas complejas. Solo requieren una cuenta bancaria SEPA estándar para realizar sus depósitos.

Uso Multicanal
Adaptación inmediata

Soporte Técnico Incluido:

Respuestas rápidas, sin caídas operativas. Sistema estable e ingresos recurrentes.

Asistencia Continua
Respuesta garantizada

Liquidación en Euros Vía SEPA:

Los depósitos se procesan en euros mediante transferencias SEPA, con trazabilidad y conciliación automática.

Procesos SEPA
Flujo ordenado

Sin Apps ni Wallets:

El usuario final solo necesita el código del voucher y su móvil. No se requiere instalación de apps ni creación de cuentas.

Acceso Web Directo
Uso inmediato
/ Preguntas Frecuentes

Respuestas a Consultas Comunes sobre Compliance

¿Katari es una institución de pago o procesa transacciones directamente?

No. Katari opera exclusivamente como plataforma tecnológica B2B intermediando entre distribuidores autorizados y proveedores de servicios financieros regulados.

Todos los servicios regulados son ejecutados por:
• Spectrocoin (VASP registrado) - Retiros activos digitales
• Volt.io (Payment Institution PSD2) - Pagos SEPA
• PRÓXIMAMENTE: Reap (fintech autorizada) - Emisión tarjetas prepago

Katari NO custodia fondos, NO ejecuta transferencias, NO procesa pagos. Función limitada a: emisión de vouchers digitales, gestión inventarios de distribuidores y coordinación de verificación KYC mediante Sumsub (certificado SOC 2 + ISO 27001).

¿Katari cuenta con licencias financieras propias?

Katari NO requiere ni posee licencias Payment Institution, EMI o VASP dado que NO ejecuta servicios regulados directamente.

Modelo negocio estructurado delegando actividades financieras a partners licenciados mientras Katari proporciona únicamente:
• Software SaaS gestión distribuidores (CAE 62010)
• Plataforma tecnológica intermediación B2B
• Herramientas compliance automatizado (KYC Tiers, Travel Rule)

Comparable modelo: Shopify (tecnología e-commerce) delegando procesamiento pagos a Stripe/PayPal (PSPs licenciados).

Certificaciones infraestructura:
• Supabase: ISO 27001 (database hosting)
• Partners: SOC 2 Type II + PCI-DSS (donde aplica)

Si Katari facilita acceso a activos digitales, ¿cómo cumple directiva
AMLD5 sin registro VASP?

Katari NO es VASP según definición FATF dado que NO ejecuta:
• Compra/venta activos digitales por cuenta propia
• Custodia wallets terceros
• Conversión blockchain↔fiat directa

Spectrocoin (partner VASP registrado) ejecuta TODAS las operaciones con activos digitales cumpliendo obligaciones AMLD5:
✓ Customer Due Diligence completa
✓ Travel Rule transacciones >€1.000
✓ Suspicious Activity Reporting
✓ Record keeping 5 años

Katari contribuye compliance:
• Recopila datos KYC usuarios mediante Sumsub
• Transmite información beneficiario Spectrocoin (Travel Rule)
• Mantiene audit logs 7 años (superior mínimo legal 5 años)
• Cifra PII AES-256 conforme GDPR Art. 32

¿Katari tiene plan contingencia si partner principal pierde
autorización regulatoria?

Arquitectura Katari diseñada anti-vendor lock-in permitiendo cambio proveedores 48-72h mediante:

• Abstraction layer técnico (Make.com orchestration)
• Contratos no-exclusivos partners
• Backup proveedores pre-calificados

Procedimiento contingencia:
1. Notificación pérdida licencia partner
2. Activación provider secundario <48h
3. Migración vouchers pendientes <72h
4. Comunicación transparente resellers + usuarios

Histórico: Spectrocoin licencia activa desde 2013, CERO suspensiones regulatorias registradas.

¿Distribuidores Katari deben solicitar licencias financieras
para operar legalmente?

NO. Distribuidores autorizados actúan como agentes comerciales vendiendo vouchers digitales (producto prepago comparable a tarjetas regalo), NO servicios financieros directamente.

Voucher = Código acceso canjeable por servicio ejecutado posteriormente por institución autorizada. Venta voucher NO constituye actividad regulada PSD2 ni AMLD5.

Requisitos reseller:
✓ KYB (Know Your Business) verificado Katari
✓ Cumplimiento normativas comercio local
✓ Registro fiscal adecuado (autónomo/empresa)
✓ NO custodia fondos cliente (cobro instantáneo)

Jurisprudencia: Tribunal Justicia UE sentencia C-607/14 clarifica distribución códigos prepago NO requiere licencia Payment Institution si emisor final (Katari partners) regulado.

¿Qué información comparte Katari con reguladores o bancos centrales?

Katari NO reporta directamente autoridades dado que NO es entidad obligada AMLD5 (función delegada partners licenciados).

Partners responsables reportes:
• Spectrocoin: SARs (Suspicious Activity Reports) a FIU jurisdicción registro VASP
• Volt.io: Transaction reports Banco Central (PSD2)

Katari colabora compliance proveyendo:
• Datos KYC recopilados (transmitidos partners)
• Audit trails completos transacciones
• Respuesta requerimientos judiciales (<72h)

Transparencia usuarios:
Privacy Policy detalla exactamente qué datos compartidos, con quién, base legal (GDPR Art. 13-14). Usuario consiente explícitamente antes activar voucher.

Katari NUNCA vende datos terceros comerciales ni comparte información fuera obligaciones legales estrictas.

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